TlačPoštaZväčšiZmenši

Overiť jedného klienta môže trvať aj 14 hodín

19.2. 2019, 18:48 |  najpravo.sk

Novelizovaný zákon o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaní terorizmu principiálne rozšíril okruh povinných osôb, na ktoré sa zákon vzťahuje. Zásadné sú aj sprísnené požiadavky na tieto osoby. Do našej legislatívy sa k tomuto zákonu začína transponovať už v poradí piata smernica Európskej únie a pred dverami máme tiež piatu kontrolu zo strany MONEYVAL Rady Európy. To celé vytvára rizikovú kombináciu, na ktorú Slovensko nie je z pohľadu advokátskej kancelárie RUŽIČKA AND PARTNERS pripravené, kvôli viacerým zásadným nedostatkom.

 

 

Lucie Schweizer, partnerka advokátskej kancelárie RUŽIČKA AND PARTNERS, vníma nedostatky ako na strane podnikateľskej sféry, tak aj na strane štátu a jeho orgánov, ktoré sú v praxi poverené dozorovaním zákona: „Je mnoho malých a stredných podnikov, no nájdu sa aj veľké podniky, ktoré stále netušia, že sa na nich po novom vzťahuje zákon o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaní terorizmu. Do portfólia zákona spadajú podnikatelia aj s takými bežnými predmetmi činnosti, ako je predaj a prenájom nehnuteľností, či služby organizačných a ekonomických poradcov. Všetci, ktorých sa po novom začal zákon týkať musia postupovať v jeho intenciách. Ich povinnosťou je identifikovať každého jedného zákazníka a partnera v obchodnom styku až na úroveň konečného užívateľa výhod, definovať ich rizikovosť a k miere rizika nastaviť úroveň a intenzitu starostlivosti o nich.“

„Ideovo je zákon postavený správne, no jeho konkrétne znenie je extrémne komplikovanézákon ako taký byrokraticky značne zaťažuje firmy a podnikateľov. Je nemysliteľné, aby ho v tejto podobe mohli na 100 % napĺňať,“ vysvetľuje Lucie Schweizer a vyjadruje názor, že na podnikateľskú sféru sa preniesli povinnosti, ktoré by inak mali byť v kompetencii orgánov činných v trestnom konaní. Lucie Schweizer zákonu vyčíta, že síce definuje presné dáta, ktoré má firma či podnikateľ na strane svojich zákazníkov a partnerov zbierať a monitorovať, ale nedefinuje spôsob práce s nimi a nenastavuje systém ich vyhodnotenia a dokonca neposkytuje podnikateľom návod, ako správne celý proces nastaviť. Vyhodnotenie miery rizika je de facto na každej spoločnosti, či podnikateľovi zvlášť. Podnikateľom by pomohla jednotná metodika vyhodnocovania rizík, ktorá by ujasnila následne aj to, ako sa majú firmy a podnikatelia o subjekty spadajúce pod zákon starať. Súčasná, tzv. národná analýza rizík je nepremostiteľná na reálnu biznis prax. Navyše chýbajú nástroje, na základe ktorých je možné identifikáciu klienta overovať.

Za ďalší problém považuje Lucie Schweizer aj časovú náročnosť, ktorá je spojená len s tvorbou základného dotazníka a so zberom informácií na identifikovanie klientov podnikateľského subjektu: „Dôvodová správa uvádza predpoklad 1,2 hodiny na túto aktivitu. Naša prax však ukázala, že priemerný čas, ktorý je počítaný na jedného klienta, či novo uzatváraný obchod, môže byť až 14 hodín. To je enormné číslo, ktoré treba násobiť počtom klientov a zamestnancov, ktorí sa tomu majú venovať.“

Lucie Schweizer firmám a podnikateľom radí, aby zákon o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaní terorizmu nebrali na ľahkú váhu: „Predpokladám, že blížiaca sa novembrová kontrola MONEYVAL zintenzívni kontroly zo strany Národnej banky Slovenska a Finančnej spravodajskej jednotky.To vychádza aj z Akčného plánu na plnenie povinností tohto zákona. Predpokladám tiež, že štát sa posilní personálne a zvýši počty pracovníkov venujúcich sa tejto agende či vykonávaniu kontrol. Za porušenie zákona nehrozia spoločnostiam a vrcholovému manažmentu len pokuty, ale Akčný plán definoval aj mediálnu a verejnú informovanosť o výsledkoch vykonávaných kontrol. A to je nový moment, ktorý ovplyvní reputáciu firiem, ale aj manažérov, ktorí firmu zastupujú.“.

Lucie Schweizer na záver zhodnocuje: „Aj keď súčasné nastavenie zákona je pre firmy a podnikateľov v praxi naozaj komplikované, zákon je spolu s agendou compliance alfou a omegou v rozvoji transparentného, férového a etického podnikateľského prostredia u nás. Každá firma má na výber, ako sa zákona zhostí. Ak mu povie áno, tak má k dispozícii možnosti, nástroje i pomoc odborníkov, ako povinnosti zo zákona správne implementovať.“

 

Lucie Schweizer, partnerka advokátskej kancelárie RUŽIČKA AND PARTNERS

Ohodnoťte článok
Hlasovalo: 665
FacebookVybrali SMETwitterDeliciousLinkedIn

NOVÝ PRÍSPEVOK

Zobraziť všetky Nové v judikatúre

VEĽKÝ SENÁT NSSR: Konanie vo veciach obchodného registra, prejudiciálne posudzovanie platnosti listín

I. V konaniach vo veciach obchodného registra nie je registrový súd oprávnený prejudiciálne posudzovať otázku neplatnosti uznesenia valného ...

Podmienky prípustnosti dovolania podľa § 421 ods. 1 CSP; otázka „zásadného právneho významu“

Je nepochybné, že aktuálne znenie § 421 ods. 1 CSP nevyžaduje ako podmienku prípustnosti dovolania, aby právna otázka, ktorá je predmetom ...

Účinnosť doručenia do elektronickej schránky advokáta

Ak je strana zastúpená advokátom, je povinnosťou súdu doručiť rozsudok do vlastných rúk advokátovi strany. Zároveň podľa zákona o ...

VEĽKÝ SENÁT NSSR: Umožnenie zo strany daňových orgánov uniesť dôkazné bremeno

Svedecká výpoveď štatutárneho zástupcu dodávateľa o tom, že sa nijako nepričinil o dodanie deklarovaného tovaru žalobcovi, nemusí ...

Zaujímavé odkazy

Hľadanie poisťovateľa podľa EČVhttps://ws.skp.sk/pvia/poistovatel.xhtml?lang=sk

S nárokom na poistné plnenie sa obráťte na zobrazeného poisťovateľa

Zistenie platnosti technickej a emisnej kontroly podľa evid. čísla vozidlahttps://www.stkonline.sk/overenie-stk

Overenie termínu platnosti technickej a emisnej kontroly zdarma

Konkurzy a reštrukturalizáciehttps://ru.justice.sk/ru-verejnost-web/pages/searchKonanie.xhtml?query=

Zoznam konkurzov a reštrukturalizácií

Katastrálna mapahttps://zbgis.skgeodesy.sk/mkzbgis/sk/kataster/?bm=zbgis&z=8&c=19.530000,48.800000#

Zistenie vlastníka nehnuteľnosti klikom na mape.

Online zmluvyhttp://www.onlinezmluvy.sk/

Vzory zmlúv a všetko k nim na jednom mieste.

Digitálna parlamentná knižnicahttp://www.nrsr.sk/dl/

Spoločná česko-slovenská digitálna parlamentná knižnica je elektronická forma úplných ...

Registre

Vyhľadávanie v Obchodnom vestníkuhttps://www.justice.gov.sk/PortalApp/ObchodnyVestnik/Formular/FormulareZverejnene.aspx

Vyhľadávanie v Obchodnom vestníku

Notársky centrálny register záložných právhttp://www.notar.sk/%C3%9Avod/Not%C3%A1rskecentr%C3%A1lneregistre/Z%C3%A1lo%C5%BEn%C3%A9pr%C3%A1va.aspx

Vyhľadajte si záložcu, veriteľa alebo záloh v Notárskom centrálnom registri záložných ...

Štatistický register organizáciíhttp://slovak.statistics.sk/wps/portal/ext/Databases/register_organizacii/!ut/p/b1/jY_BDoIwEEQ_qYMtFo-LkVJDGosWoRfTgzEYAQ_G7xeJV9G9TfLeTJZ5VjPfh2d7CY926MPtnf3yRNbafVFVUNUig-aRgnEOyOQINCOAL0eYfCt1kqYRITHlBvpAO1VuRQQRf_wZ4K_9taJcyAJIChVDU-7KleUcxH_5R-YnZK5hAmZeNPnQndm9c67GVbwAlOWrBg!!/dl4/d5/L2dJQSEvUUt3QS80SmtFL1o2X1ZMUDhCQjFBMDgxVjcwSUZTUTRRVU0xR1E1/

Register obsahuje registračné údaje o ekonomických subjektoch a vedie ho Štatistický úrad SR.

Obchodný registerhttp://www.orsr.sk/

Obchodný register je verejný zoznam, do ktorého sa zapisujú zákonom stanovené údaje ...

Živnostenský registerhttp://www.zrsr.sk/

Živnostenský register tvorí súbor určených údajov o podnikateľoch. Údaje do registra ...

Register stratených a odcudzených dokladovhttp://www.minv.sk/?stratene-a-odcudzene-doklady

Overte si, či sa vám niekto nepreukázal strateným alebo odcudzeným dokladom inej osoby.

Čítali sme

Poslanci schválili novelu zákona proti byrokracii, obmedzí sa aj možnosť vzniku korupciehttps://www.webnoviny.sk/poslanci-schvalili-novelu-zakona-proti-byrokracii-obmedzi-sa-aj-moznost-vzniku-korupcie/

V poradí tretia vlna znižovania administratívnej záťaže vypúšťa povinnosť predkladať ...

Poslanci NR SR schválili Kolíkovej návrh na zmeny pri kolúznej väzbehttps://www.teraz.sk/slovensko/poslanci-nr-sr-schvalili-kolikovej-na/565047-clanok.html?utm_source=teraz&utm_medium=organic&utm_campaign=click&utm_content=.%253BsSlovensko

Nová úprava nepredpokladá automatické prepúšťanie všetkých obvinených z väzby po ...

Advokátska komora: Novela trestného poriadku nespĺňa predstavy o zmenehttps://www.teraz.sk/slovensko/advokatska-komora-novela-trestneho-po/565077-clanok.html?utm_source=teraz&utm_medium=organic&utm_campaign=click&utm_content=.%253BsSlovensko

Novelu Trestného poriadku schválili v piatok poslanci Národnej rady (NR) SR.

Súdna mapa by mohla ísť do mesiaca opäť do pripomienkového konaniahttps://www.teraz.sk/slovensko/sudna-mapa-by-mohla-ist-do-mesiaca-op/564884-clanok.html?utm_source=teraz&utm_medium=organic&utm_campaign=click&utm_content=.%253BsSlovensko

K pôvodnému návrhu novej súdnej mapy bolo vznesených 460 pripomienok.

Paško: Čas ukáže, či sa zmenami v justícii zvýši aj dôvera obyvateľovhttps://www.teraz.sk/slovensko/tis-az-cas-ukaze-ci-sa-zmenami-v/564973-clanok.html?utm_source=teraz&utm_medium=organic&utm_campaign=click&utm_content=.%253BsSlovensko

Napriek pretrvávajúcej vysokej nedôvere obyvateľstva pokračovali v poslednom roku očistné a ...

Brusel si všimol stíhanie vysokých funkcionárov. Súdnu mapu odporúča odložiťhttps://spravy.pravda.sk/domace/clanok/595310-brusel-odporuca-odlozit-sudnu-mapu-vsimol-si-zatvaranie/

Európska komisia víta úsilie Slovenska o zlepšovanie nezávislosti, integrity a efektívnosti ...

Nové časopisy

Bulletin slovenskej advokácie 6/2021

Bulletin slovenskej advokácie 6/2021

Recenzovaný časopis pre právnu vedu a prax vydávaný Slovenskou advokátskou komorou.

Súkromné právo 3/2021

Súkromné právo 3/2021

Recenzovaný časopis zameraný na otázky aplikačnej praxe.

Zo súdnej praxe 3/2021

Zo súdnej praxe 3/2021

Vždy aktuálne informácie z jurisdikcie vrcholových súdov SR.

Justičná revue 5/2021

Justičná revue 5/2021

Časopis pre právnu prax, ktorý vydáva Ministerstvo spravodlivosti SR

Právny obzor 3/2021

Právny obzor 3/2021

Právny obzor je teoretický časopis pre otázky štátu a práva.

Bulletin slovenskej advokácie 5/2021

Bulletin slovenskej advokácie 5/2021

Recenzovaný časopis pre právnu vedu a prax vydávaný Slovenskou advokátskou komorou.

PoUtStŠtPiSoNe
: